CRM для страховой компании ведёт заявки, клиентов, полисы, выплаты и пролонгации в одном месте. Заявки не теряются, каждый полис под контролем по сроку действия, а клиенты продлевают страхование благодаря напоминаниям.
CRM для страховой компании — это система, которая ведёт заявки, клиентов, полисы, выплаты и пролонгации в одном месте. Ни одна заявка не теряется, каждый полис под контролем по сроку действия, а клиенты продлевают страхование благодаря напоминаниям. Меньше потерянных полисов при пролонгации, больше полисов на клиента и прозрачный контроль выплат.
Что даёт CRM страховой компании
Главная ценность CRM для страхового бизнеса — это пролонгация полисов и кросс-продажа. Все заявки собраны в одной воронке, история каждого клиента под рукой, а напоминания об окончании полиса возвращают клиентов на продление. Ниже — полный путь клиента от заявки до пролонгации, который ведёт система.
Заявки и воронка продаж
Обращения с сайта, рекламы, агентов или телефона сразу собираются в CRM и закрепляются за менеджером. Каждая заявка проходит воронку — от запроса до оформленного полиса, поэтому потенциальные клиенты не теряются, а менеджер видит, на каком этапе каждая сделка.
Карточка клиента и учёт полисов
На каждого клиента ведётся карточка со всеми полисами, объектами страхования, сроками действия и историей выплат. Любой менеджер видит полную картину, поэтому обслуживание быстрое, а предложения новых полисов — точные и уместные.
Виды страхования
Под каждый вид CRM ведёт отдельный комплект данных, сроков и напоминаний:
| Вид страхования | Что ведёт CRM |
|---|---|
| Авто (ОСАГО, КАСКО) | полисы, авто, выплаты |
| Имущественное | объекты, риски, договоры |
| Медицинское и жизнь | программы, взносы, пролонгация |
| Путешествия | полисы, даты, ассистанс |
Расчёт тарифов и оформление полисов
Менеджер быстро рассчитывает стоимость, подбирает программу и оформляет полис прямо из карточки клиента. Данные не переписываются вручную между системами, поэтому полис готов быстро, а клиент получает расчёт, пока интерес ещё горячий.
Выплаты, договоры и документы
Система ведёт договоры, оплаты премий и страховые случаи по каждому полису. Видно, кто уже оплатил, у кого открыт убыток и на каком этапе выплата. Все документы привязаны к клиенту и полису, поэтому ничего не приходится искать по папкам.
Напоминания и пролонгация полисов
Большинство клиентов готовы продлить полис — им лишь нужно вовремя напомнить. CRM сама отправляет напоминания об окончании срока действия и предложения пролонгации, поэтому клиенты продлевают страхование, а не уходят к конкурентам. Удержать существующего клиента дешевле, чем привлечь нового. Сколько даёт кросс-продажа полисов — есть оценка в калькуляторе выше.
Работа с агентами и продажами
Система ведёт базу агентов, их продажи и начисляет комиссию за оформленные полисы. Видно, кто сколько продал и какая комиссия к выплате, поэтому мотивация прозрачна, а расчёты с агентами — без ошибок и споров.
Аналитика и отчёты
Аналитика собирает главные метрики: количество заявок и конверсию в полисы, процент пролонгации, премии и выплаты за период, самые прибыльные виды страхования. Имея их под рукой, вы решаете, какие продукты развивать и где компания теряет клиентов.
Кому подходит эта CRM
Систему конфигурируем под любой формат страхового бизнеса:
- Страховые компании — полисы, выплаты, пролонгация;
- Страховые агентства и брокеры — клиенты, агенты, комиссии;
- Агенты-индивидуалы — база клиентов, напоминания, продажи;
- Ассистанс и медицинское страхование — программы, взносы, сервис;
- Сети страховых офисов — несколько точек и единая аналитика.
Как мы внедряем CRM в вашей компании
Подстраиваем решение под вашу специфику: мигрируем базу клиентов и полисов, настраиваем воронку заявок, расчёт тарифов, пролонгацию, выплаты и отчёты. Обучаем менеджеров и агентов — без простоев и стресса, а эффект на пролонгации полисов и количестве полисов на клиента становится виден почти сразу.
Частые вопросы
Помогает ли CRM продлевать полисы вовремя?
Да. Система сама напоминает об окончании срока действия полиса и предложениях пролонгации. Сколько даёт кросс-продажа полисов — посчитает калькулятор выше.
Можно ли вести все полисы и выплаты клиента в одном месте?
Да. CRM ведёт карточку клиента со всеми полисами, объектами страхования, сроками действия и историей выплат.
Можно ли вести агентов и начислять комиссию?
Да. Система ведёт базу агентов, их продажи и автоматически начисляет комиссию за оформленные полисы.
Подойдёт ли решение страховому агенту?
Да. Решение работает на любом масштабе — от одного агента до сети страховых офисов.
