CRM для страхової компанії веде заявки, клієнтів, поліси, виплати й пролонгації в одному місці. Заявки не губляться, кожен поліс під контролем за строком дії, а клієнти продовжують страхування завдяки нагадуванням.
CRM для страхової компанії — це система, яка веде заявки, клієнтів, поліси, виплати й пролонгації в одному місці. Жодна заявка не губиться, кожен поліс під контролем за строком дії, а клієнти продовжують страхування завдяки нагадуванням. Менше втрачених полісів при пролонгації, більше полісів на клієнта й прозорий контроль виплат.
Що дає CRM страховій компанії
Головна цінність CRM для страхового бізнесу — це пролонгація полісів і крос-продаж. Усі заявки зібрані в одній воронці, історія кожного клієнта під рукою, а нагадування про закінчення поліса повертають клієнтів на продовження. Нижче — повний шлях клієнта від заявки до пролонгації, який веде система.
Заявки та воронка продажів
Звернення із сайту, реклами, агентів чи телефону одразу збираються в CRM і закріплюються за менеджером. Кожна заявка проходить воронку — від запиту до оформленого поліса, тож потенційні клієнти не губляться, а менеджер бачить, на якому етапі кожна угода.
Картка клієнта та облік полісів
На кожного клієнта ведеться картка з усіма полісами, об'єктами страхування, строками дії й історією виплат. Будь-який менеджер бачить повну картину, тож обслуговування швидке, а пропозиції нових полісів — точні й доречні.
Види страхування
Під кожен вид CRM веде окремий комплект даних, строків і нагадувань:
| Вид страхування | Що веде CRM |
|---|---|
| Авто (ОСЦПВ, КАСКО) | поліси, авто, виплати |
| Майнове | об'єкти, ризики, договори |
| Медичне та життя | програми, внески, пролонгація |
| Подорожі | поліси, дати, асистанс |
Розрахунок тарифів і оформлення полісів
Менеджер швидко розраховує вартість, підбирає програму й оформлює поліс прямо з картки клієнта. Дані не переписуються вручну між системами, тож поліс готовий швидко, а клієнт отримує розрахунок, поки інтерес ще гарячий.
Виплати, договори та документи
Система веде договори, оплати премій і страхові випадки за кожним полісом. Видно, хто вже сплатив, у кого відкритий збиток і на якому етапі виплата. Усі документи прив'язані до клієнта й поліса, тож нічого не доводиться шукати по папках.
Нагадування та пролонгація полісів
Більшість клієнтів готові продовжити поліс — їм лише треба вчасно нагадати. CRM сама надсилає нагадування про закінчення строку дії й пропозиції пролонгації, тож клієнти продовжують страхування, а не йдуть до конкурентів. Утримати наявного клієнта дешевше, ніж залучити нового. Скільки дає крос-продаж полісів — є оцінка в калькуляторі вище.
Робота з агентами та продажами
Система веде базу агентів, їхні продажі й нараховує комісію за оформлені поліси. Видно, хто скільки продав і яка комісія до виплати, тож мотивація прозора, а розрахунки з агентами — без помилок і суперечок.
Аналітика та звіти
Аналітика збирає головні метрики: кількість заявок і конверсію в поліси, відсоток пролонгації, премії та виплати за період, найприбутковіші види страхування. Маючи їх під рукою, ви вирішуєте, які продукти розвивати й де компанія втрачає клієнтів.
Кому підходить ця CRM
Систему конфігуруємо під будь-який формат страхового бізнесу:
- Страхові компанії — поліси, виплати, пролонгація;
- Страхові агенції та брокери — клієнти, агенти, комісії;
- Агенти-індивідуали — база клієнтів, нагадування, продажі;
- Асистанс і медичне страхування — програми, внески, сервіс;
- Мережі страхових офісів — кілька точок і єдина аналітика.
Як ми впроваджуємо CRM у вашій компанії
Підлаштовуємо рішення під вашу специфіку: мігруємо базу клієнтів і полісів, налаштовуємо воронку заявок, розрахунок тарифів, пролонгацію, виплати та звіти. Навчаємо менеджерів і агентів — без простоїв і стресу, а ефект на пролонгації полісів і кількості полісів на клієнта стає видимим майже одразу.
Часті запитання
Чи допомагає CRM продовжувати поліси вчасно?
Так. Система сама нагадує про закінчення строку дії поліса й пропозиції пролонгації. Скільки дає крос-продаж полісів — прораховує калькулятор вище.
Чи можна вести всі поліси й виплати клієнта в одному місці?
Так. CRM веде картку клієнта з усіма полісами, об'єктами страхування, строками дії й історією виплат.
Чи можна вести агентів і нараховувати комісію?
Так. Система веде базу агентів, їхні продажі й автоматично нараховує комісію за оформлені поліси.
Чи підійде рішення страховому агенту?
Так. Рішення працює на будь-якому масштабі — від одного агента до мережі страхових офісів.
